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男子以貸換貸陷“無底洞” 連借條都被債主隨意填寫,警方出手了!

  團伙成員落網

  東方網記者李歡6月17日報道:資金周轉不靈,有人幫你借貸;貸款資格不夠,有人幫你搞定;到期拿不出錢,有人幫你墊還。天底下哪有那么好的事?可是,一些迫切需要資金的人卻愿意選擇相信,他們指望能夠借此獲得更多的貸款,以貸還貸,卻不曾想就此落入犯罪團伙的連環騙局。近日,上海警方經縝密偵查,打掉一個以幫還貸款為名,設局實施詐騙的犯罪團伙,抓獲犯罪嫌疑人5名。

  2018年1月,王先生由于生意上資金緊張,想貸款救救急,但他之前已經有過一筆25萬元的貸款尚未償還。此時,一名曾與王先生有過接觸的網貸業務員喬某進與他聯系,稱自己可以找人墊還王先生的前期貸款,再幫助他申請獲得私人住房抵押貸款。

  于是,王先生就按照喬某進的方案開始申請私人住房抵押貸款。在辦理期間,喬某進詢問王先生是否能讓他的妻子知道貸款一事,王先生表示自己不想讓妻子知道,喬某進就稱可以幫忙提供假材料,把王先生包裝成單身,但是需要各種各樣的“好處費”去打點關系。

  到了月底,王先生被告知貸款發放下來了,但是100萬元的貸款,除去之前墊還的25萬元及其利息,喬某進又扣除了所謂的“平臺費”、“好處費”、“手續費”、“貸款利息”等等費用,最后交到王先生手里的僅僅只有33.5萬元,當王先生提出異議時,喬某進則稱貸款公司的人是冒著風險幫王先生做了假材料的,錢已經到帳就不能反悔,否則貸款公司的人就會舉報王先生提供虛假材料騙取貸款。聽了喬某進的這一席話,王先生只能仍氣吞聲,但令他沒想到的是,他的噩夢才剛剛開始。

  在接下來的日子里,王先生逐漸體會到“以貸還貸”其實是個無底洞。在喬某進的安排下,他通過一家名為“玖升”的所謂小貸公司不斷地以借新債的方式償還舊債,而且貸款的利息也是越來越高。到了2018年4月份,王先生借一筆10萬元的貸款,打款時就要先扣掉2萬元的利息、2萬元的保證金,然后每月還要支付利息1.5萬元。到了后來,王先生寫借條的時候連借期、利息都要空在那里,任由喬某進等人在借款期間隨意縮短還款期限,抬高利息。到了2018年8月份,王先生實在是還不上錢了,討債人員上門將他帶進一輛車內,兩個人將他夾在后排座椅上長達2個小時,實施“軟暴力”脅迫他還錢。到了2018年10月份,喬某進的團伙成員還跑到王先生在遼寧的老家逼債,迫使王先生的父母將房子賣掉用來抵債。

  2019年2月下旬,嘉定警方接到報案后高度重視,立即成立專案組開展偵查,發現該犯罪團伙“非法高利放貸”、“軟暴力討債”等行為均符合公安部明確的掃黑除惡重點。經過偵查,民警發現王先生去的那家名為“玖升”的所謂小貸公司并沒有經營資質,它只是喬某進、喬某祥、張某、徐某、馬某等人用來實施詐騙的幌子。在該團伙中,喬某進、馬某負責指揮并在外搭識被害人到公司貸款,他們通常選擇那些有貸款在身,有房產又急需資金的被害人,而徐某、張某則負責走賬拉流水、與被害人簽訂借款合同。被害人一旦入套,借款金額和利息會越來越高,難以脫身。

  另一名被害人孟先生于2018年6月5日借款5萬元,到7月27日還款5.4萬,當孟先生提出要提前還清所有欠款時,卻被該團伙成員要求支付違約金、利息、手續費3.7萬余元,孟先生轉賬成功后,對方又以有一期貸款還款逾期3小時為由,要求孟先生再支付1.5萬元的違約金。孟先生雖然還了錢,但前期的欠條、戶口本仍然要不回來,甚至還被脅迫扣押了隨身攜帶的電腦、照相機。

  2019年3月中旬,上海市公安局嘉定分局在充分調查取證的基礎上,迅速行動,陸續抓獲喬某進、喬某祥、張某、徐某、馬某等5名犯罪團伙成員,一舉搗毀了這個涉嫌詐騙的犯罪團伙。經審訊,該團伙成員對犯罪事實供認不諱。2019年5月23日,5名犯罪嫌疑人被移送檢察機關審查起訴。

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